Анкета клиента физического лица образец заполнения

Анкета клиента банка - физического лица (ЗАО "Юринформ В", 2008)

¦Отметки Банка _________________¦Код клиента: ___________________¦

¦ (заполняется сотрудником,¦ (заполняется сотрудником,¦

¦ открывшим счет Клиента)¦ открывшим счет Клиента)¦

¦ ¦ ¦

АНКЕТА КЛИЕНТА

физического лица

¦Фамилия имя и (если имеется) отчество ¦

¦________________________________________________________________¦

¦Дата рождения __________________________________________________¦

¦Место рождения _________________________________________________¦

¦Гражданство ____________________________________________________¦

¦Место жительства (регистрации) или место пребывания ¦

¦________________________________________________________________¦

¦Сведения о лице, открывающем счет для физического лица (в¦

¦случае открытия счета (внесения вклада) не самим физическим¦

¦лицом): ________________________________________________________¦

¦________________________________________________________________¦

¦Сведения о документе, удостоверяющем личность (наименование,¦

¦серия и номер, орган, выдавший документ, дата выдачи документа,¦

¦и код подразделения (если имеется)): ___________________________¦

¦________________________________________________________________¦

¦Сведения о въездной визе (миграционной карте: номер карты,¦

¦дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания¦

¦и данные документа, подтверждающего право иностранного¦

¦гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в¦

¦Российской Федерации): _________________________________________¦

¦ Сотрудник Банка ____________________ ¦

Новые авторы

СВЕДЕНИЯ О НАЛИЧИИ ИЛИ ОТСУТСТВИИ У КЛИЕНТА СЧЕТОВ В БАНКАХ, ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫХ В ГОСУДАРСТВЕ (НА ТЕРРИТОРИИ), КОТОРОЕ (КОТОРАЯ) НЕ УЧАСТВУЕТ В МЕЖДУНАРОДНОМ СОТРУДНИЧЕСТВЕ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

Клиент является по отношению к иностранному публичному должностному лицу*:

o супругом/супругой o родителем o сыном/дочерью o дедушкой/бабушкой o внуком/внучкой o полнородным братом/полнородной сестрой o неполнородным братом/неполнородной сестрой o усыновителем o усыновленным/усыновленной

Дата: 11-11-2011, 15:27 Просмотров: 6113

С октября 2011 года банки отправили своим клиентам анкеты и листы опроса с целью сбора информации.

Вопросы, поставленные клиентам в анкетах, несколько отличаются, в зависимости от банка.

Некоторые банки поставили такие вопросы, которые не только удивили клиентов, но и насторожили. Например: вопросы о партийной принадлежности, привлечении к уголовной ответственности, о репутации, наличии наград, о коммерческой деятельности контрагентов и другие. При этом через средства массовой информации клиентов запугивают, что согласно Закона Украины О банках и банковской деятельности, в случае не предоставления соответствующей информации, банки могут прекратить обслуживание клиентов, которые не заполнили анкеты.

Попробуем разобраться, нужно ли предоставлять банкам информацию, если да, то какую, и в каком объеме.

В соответствии с ч. 6, 7 ст. 64 Закона Украины О банках и банковской деятельности. банки действительно имеют право собирать данные (документы и сведения), касающиеся идентификации личности клиента, выяснения сути деятельности и финансового состояния клиента. В случае непредоставления клиентом необходимых документов или сведений, либо умышленного предоставления неправдивых сведений о себе, банк отказывает клиенту в его обслуживании.

Однако, согласно приведенной выше нормы законодательства, клиент обязан предоставить не любую информацию, а только сведения предусмотренные законодательством. на что прямо указывает норма приведенного выше Закона.

Перечень сведений, необходимых для идентификации личности клиента, определен ст.9 Закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Согласно ст. 9 Закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, или финансированию терроризма, для идентификации личности клиента:

- Юридическое лицо должно предоставить следующие сведения: полное наименование, местонахождение, сведения об органах управления и их состав данные, идентифицирующие лиц, имеющих право распоряжаться счетами и имуществом сведения о собственниках существенного участия в юридическом лице сведения о контролерах юридического лица идентификационный код согласно Единому государственному реестру предприятий и организаций Украины реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета.

- Физическое лицо должно предоставить следующие сведения : фамилия, имя и отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица, идентификационный номер согласно Государственному реестру физических лиц плательщиков налогов и других обязательных платежей или серию и номер паспорта, в котором проставлена отметка органов государственной налоговой службы об отказе от получения идентификационного номера

- Физические лица - предприниматели должны предоставить следующие сведения: фамилия, имя и отчество, дату рождения, серию и номер паспорта (или другого документа, удостоверяющего личность), дату выдачи и орган, его выдавший. При идентификации выясняют место жительства или место пребывания физического лица - предпринимателя, реквизиты свидетельства о государственной регистрации и орган, его выдавший, реквизиты банка, в котором открыт счет, и номер банковского счета (при наличии)

Для подтверждения сути деятельности предприятие предоставляет справку Статистики, в которой определены коды Вашей деятельности, а финансовое состояние предприятия подтверждается Балансом и Отчетом о финансовых результатах (Форма № 2).

Таким образом, помимо перечисленных выше сведений, клиент не обязан предоставлять банку больше ничего.

При открытии счета Вас как клиента уже идентифицировали. Для этого в банк Вы предоставляли уставные и другие регистрационные документы предприятия, сведения об учредителях, паспорта, идентификационные коды, заполнялись анкеты. Поэтому ничего нового или страшного в идентификации нет.

Основанием включения в анкеты банков вопросов, которые не предусмотрены законодательством, стало Постановление НБУ № 189 от 14.05.2003 года, в котором Национальный Банк Украины определил банкам: каким образом они должны проводить идентификацию клиента, финансовый мониторинг, привел вопросы анкеты.

Вопросы именно этой анкеты, приведенные в Приложении № 2 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, и содержат некоторые пункты опроса, такие как: оценка репутации клиента уровень риска проведения финансовых операций по легализации криминальных доходов, финансирования терроризма информация о принадлежности лиц к публичным деятелем или связанных с ними лиц, которые вызвали такой резонанс у клиентов банков.

По данному поводу обращаем внимание, что указанное Постановление НБУ содержит обязанности для банков по сбору информации, и не обязывает Клиентов предоставлять эту информацию.

Для выполнения указанного Постановления банки, в соответствии с п.7 ст. 9 Закона Украины О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, или финансированию терроризма, имеют право обращаться в государственные учреждения с целью сбора соответствующей информации, а последние обязаны в 10-дневный срок предоставить им необходимую информацию, если они ею обладают и законодательством не запрещено ее предоставление.

Подытоживая вышеприведенное, считаем, что Клиент обязан предоставить сведения относительно идентификации и заполнить вопросник или анкету, предоставить Баланс и Форму № 2.

Однако, Клиент вправе не заполнять пункты анкеты или вопросника о сведениях, предоставление которых не предусмотрено законодательством.

В частности Клиент не обязаны предоставлять информацию:

- о партийной принадлежности

- о репутации (привлечение к уголовной ответственности)

- об участие в выставках

- о наличие наград

- о деятельности контрагентов, в том числе за пределами государства

-любую другую информацию, которая не касается идентификации, сути деятельности или финансового состояния.

При этом, Клиент должен знать, что в случае непредставления всей информации, которую запрашивает у него банк, исполняя Постановление НБУ № 189 от 14.05.2003 года, банк имеет право запрашивать информацию у государственных органов, и если эти органы обладают такой информацией, и законодательством не запрещено ее предоставление, они ее банку предоставят.

Как минимум, благодаря этим анкетам, клиентам банков стало известно, что именно о них собирается. Вопрос только, каким образом и кем это будет использоваться?

Оставить комментарий к документу

Здесь вы можете оставить комментарий к документу Анкета клиента, а также задать вопросы . связанные с ним.

Вы оценили ответ положительно

Не смогли найти документ?

После добавления заявки наш юрист-менеджер проверит наличие этого образца договора в нашей базе. И в случае его отсутствия обязательно добавит его и известит вас об этом по электронной почте.

Анкета клиента физического лица

Код подразделения (если имеется)

Данные миграционной карты иностранного гражданина или лица без гражданства, находящегося в Российской Федерации: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания и данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания)

Перечень видов лицензируемой деятельности

Вид предпринимательской деятельности (в том числе производимые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги) 

Отношение к иностранному публичному должностному лицу

⁭ - не являюсь ИПДЛ/ близким родственником ИПДЛ

Источники:
www.lawmix.ru, pandia.ru, donpravo.com.ua, dogovor-urist.ru, gigabaza.ru